Finanční poradce

aneb co vše si člověk vybaví...

Finančních poradců u nás přibývá jako hub po dešti. Snad každý má nějakou zkušenost z někým kdo mu kdy nabízel finanční produkt nebo službu. Pod pojmem finanční poradce by si řada z nás mohla vybavit elegantně oblečeného pána středního věku, se slušným vystupováním s bohatými znalostmi o finančním trhu. Ovšem ve většině případech je to právě naopak.

Nejdříve je nutné si ujasnit, co máme pod pojmem finanční poradce hledat. Velmi často se totiž zaměňují např. s pojišťovacími poradci nebo bankovními poradci atd.

Nutné také podotknout že u nás neexistuje žádná právní forma, která by jasně vymezovala činnosti finančního poradce. Finanční poradce lze min do dvou skupin:

• Bankovní poradce – tj. poradce který využívá zázemí své banky a nabídne vám tedy pouze produkty z portfolia svého bankovního ústavu. Do této kategorie bychom mohli zařadit i pojišťovací poradce a obchodní zástupce finančních institucí.
• Finanční poradci – jejich cílem je/měla by být dlouhodobá spolupráce s klientem. Vycházejí s finanční analýzy klienta – tedy z jeho finanční situace a jeho potřeb.